Si se aprobara la reforma a la Ley del Banco de México esta institución deberá ser vigilada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, lo que pone en riesgo la autonomía de la institución, además de que se debilitaría al sistema financiero mexicano, consideró Santiago Nieto Castillo, titula rd e la UIF.
Durante una sesión de parlamento abierto de la Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados, el funcionario comentó que las modificaciones a la ley mencionada generarían conflicto con varias recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), especialmente la 27, ya que supone la necesidad de realizar inspecciones, una facultad que tiene la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Si, como se plantea en la reforma, el Banco de México recibirá dólares en efectivo, deberá ser supervisado por la CNBV y regulado por la UIF, advirtió Nieto Castillo, quien dijo que “esto, desde mi punto de vista, podría vulnerar la autonomía del banco central, cuando ha sido uno de los puntos que el presidente López Obrador ha dejado bien claro que no se debe vulnerar”.
Otro punto de conflicto es con la recomendación 26 sobre regulación y supervisión de recursos en dólares, por lo que habría la posibilidad de sanciones a las instituciones por el debilitamiento de los estándares de combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Esto implicaría que México fuera declarado como una jurisdicción bajo mayor supervisión, lo que tendría un impacto económico para el país, lo que debe llevar a fortalecer la prevención de esos delitos.
Al respecto afirmó que si se autoriza que transmisores de dinero y centros cambiarios permitan la venta de dólares sin la identificación del cliente y son introducidos a instituciones de crédito y al Banco de México, se debilitará el sistema financiero.
Sobre el flujo de dólares, Nieto Castillo pidió cuidado porque puede ser por las actividades de migrantes, pero también por delitos como la trata de personas, el tráfico ilícito de migrantes y hasta el turismo sexual infantil, por lo que tenemos que combatir y generar los mejores mecanismos para poder evitar ese tipo de recursos en efectivo que se introduzcan en el sistema mexicano”.
Así, mencionó que lo que se requiere es contar con mejores mecanismos de control, como la identificación de beneficiarios y clientes. Con ello se cumplirían recomendaciones del GAFI; de otra forma al país se le podría dar una reclasificación negativa, lo que provocaría problemas de credibilidad en el sistema financiero mexicano.
En ese sentido Nieto Castillo propuso reducir el umbral de operaciones en dólares en efectivo en instituciones de crédito, además de establecer una comisión interinstitucional encargada de controlar a los centros cambiarios.
